近日，工行沧州福宾支行私人银行中心为当地福宾制造业企业主王先生量身定制的 “跨周期资产配置方案” 落地，通过多元工具组合实现财富稳健增值，赢得客户高度认可。这是该行私人银行业务聚焦 “个性化、专业化” 服务的又一实践。
王先生作为沧州本土企业家，面临企业扩张与家庭财富管理的双重需求，既希望保障流动资金灵活性，又想通过长期投资抵御市场波动。该行私人银行团队组建专项服务小组，历时两周完成客户财务画像分析，结合其风险偏好与生命周期，设计出 “固收 + 权益 + 另类资产” 的组合方案：配置50% 低波动债券型产品筑牢底盘，30% 精选权益类资产捕捉成长机会，20% 投向黄金 ETF 与私募股权基金对冲风险。同时，团队联动总行投研中心，每月提供市场研判报告，动态调整配置比例。
“工行团队不仅懂金融，更懂我们企业主的顾虑，方案既稳又活，让我能安心专注实业。” 王先生对服务效果表示满意。据了解，该行私人银行中心依托工行全球资产配置平台，已为沧州地区百余名高净值客户提供定制化服务，管理资产规模突破50亿元，年平均收益率跑赢市场基准3.2个百分点。
